多家信托公司否认降薪裁员传闻,异地展业部门调整影响或难避免

追风

  2022年信托从业人员骤减近1700人。

多家信托公司否认降薪裁员传闻,异地展业部门调整影响或难避免 第1张

  刚刚进入2024年,信托行业动态引发市场关注,关于“多家头部信托公司开启降薪裁员”传言的讨论增多,卷入舆论的包括五矿信托、平安信托等多家机构。

  据第一财经记者多方了解,岁末年初,部分机构的确发生人员变动,但多与组织架构调整有关,不同于市场流传的所谓“大幅裁员”“大幅降薪”情况。当前,转型中的信托行业一边面临“新三分类”转型要求,另一边需要落实监管对于异地展业部门数量限制的要求。多位业内人士认为,行业人员还会继续减少。

  亦有业内人士表示,也有一部分离职员工是因为业绩不理想、行业不景气主动或被动离开,这几年比较明显,不能一概而论。

  降薪裁员传言不实

  1月11日,五矿信托相关人士对记者表示,近期“五矿信托大幅裁员”的相关言论不客观,目前公司经营一切正常,各项工作平稳有序。不过,他也强调,公司作为央企背景信托公司,始终严格落实监管、国资委的各项要求,为深入落实2023年原中国银保监会发布的《关于调整信托业务分类有关事项的通知》(下称《通知》)等要求,加快业务转型,加上落实监管部门关于信托公司异地展业部门数量限制的整改要求,近期公司对组织架构进行了重塑,进行了人员的合理调整及团队合并。

  平安信托方面则对记者表示,相关裁员计划的传闻不属实,公司近期离职人员主要为与架构调整相关的业务团队人员,以及同比例缩减的中后台人员,且不存在所谓的降薪情况。目前公司经营管理正常,业务发展稳健。

  有业内人士对记者表示,上述《通知》和异地展业新规对信托公司结构影响较大,虽不同于传统意义上的裁员,但也可以间接实现转型阵痛中的开源节流。考虑到相关政策都有过渡期,多数调整会循序渐进;但也有一部分离职员工是因为业绩不理想、行业不景气主动或被动离开,这几年比较明显,不能一概而论。

  2023年是信托行业监管大年,监管部门接连发布多条行业新规,重头就是对信托业务重新进行“三分类”的《通知》。进入2024年,部分新规也逐渐进入整改过渡期倒计时。

  《通知》要求,信托公司应当以信托目的、信托成立方式、信托财产管理内容为分类维度,将信托业务分为资产服务信托、资产管理信托、公益慈善信托三大类共25个业务品种,在全面对接资管新规要求下,新的分类方式与传统分类差异较大。

  在落实信托公司主体责任方面,《通知》提出,信托公司应当将信托业务分类纳入内部控制体系,明确归口管理部门以及业务部门、合规管理部门、内部审计部门等职责,完善信息系统,为做好信托业务分类提供必要的资源和保障。《通知》2023年3月20日正式发布、自2023年6月1日起实施,设置3年过渡期,且对存在整改困难的机构允许个案处理。

  异地展业强化监管

  相比之下,同样在2023年3月发布的《关于规范信托公司异地部门有关事项的通知》对信托“打工人”的影响更为直接——文件对信托公司跨区域经营模式提出了新的要求——信托公司可在全国6个城市设置异地部门,同一城市异地部门不超过5个,且不对外挂牌,2024年底前完成整改,延期不超过1年;信托公司不得在住所所在地以外设立异地管理总部,确有必要的最多保留1个,2025年底前完成整改。

  原银保监会有关部门负责人在答记者问时表示,信托公司异地部门运营存在同质化竞争严重、管理半径拉长、协调成本高等问题;异地部门数量多或布局广的信托公司,风险等级往往较高。《通知》强调,要强化信托公司异地部门设置监管,建立完善“清单式”监管机制。

  第一财经记者梳理发现,多数信托公司当前异地部门设置较多,其中不少头部信托公司异地部门涉及城市在十几个到二十几个不等。另据金融监管研究院统计,目前还有17家信托公司存在异地管理总部。

  记者也了解到,当前信托公司“双总部”现象较为普遍,“实际总部”与注册地往往并不一致,例如,注册地位于东北、西北等地区,“实际总部”则多数设在北京、上海等地。以注册地为北方某城市的信托公司为例,有内部人士对记者表示,该公司在全国多地设有办公区,其中在个别一线城市(非注册地)办公区业务配置较为齐全,也是公司高管常驻地,但对外说法仍以注册地为总部。

  有信托行业人士对记者表示,对异地部门的调整不可避免会引起人才流失和人员淘汰,其中一个重要原因在于很多员工不愿接受异地上班。“比如保留A地分部撤掉B地分部,原来B地分部的员工可能很大一部分不愿意到A地上班。”该人士同时指出,信托财富部门每年年底也会有无法完成业绩的员工离开,并不是现在才有(这个现象)。

  五矿信托官网信息显示,公司的发证机构是原银保监会青海监管局,注册地为青海省西宁市城中区创业路108号南川工业园区投资服务中心1号楼4层。公司拥有27个前台业务部门,其中在上海设有业务总部,在深圳、苏州等14地设有业务分部;另有4个前台业务专业化管理部门、4个中台部门、7个后台部门。

  据记者了解,五矿信托此次架构调整幅度较大,未来将按照监管要求保留6个地方部门设置。另有市场消息称,五矿信托未来将形成北京、上海、深圳、成都、南京与注册地青海“5+1”架构,不过,有内部人士称,目前还没有看到正式成文的方案,等确定后预计会加速推进。

  在落实监管调整政策过程中,不同信托公司情况不同,所受影响差异也较大。以平安信托为例,相关人士对记者表示,因为平安信托没有异地财富机构,相关政策其实影响不大。官方资料显示,平安信托前台部门包括特殊资产经营事业部、私募股权事业部等4个事业部和1各战略项目中心;中后台设有风控中心、运营中心、共同资源。

  不过近年来,信托行业在业务转型过程中盈利能力整体向下,人均利润也进入下行通道。截至2023年三季度末,人均利润154.87万元,同年一季度一度降至人均80.17万元,而2015年数据为320万元。尤其随着房地产行业调整和地方债务风险暴露,不断有产品爆雷,行业景气度下降,2020年以来人员减少趋势明显。

  根据信托业协会最新数据,2023年前三季度,信托公司合计实现经营收入651.23亿元,利润总额406.20亿元,逐渐企稳回升。但从结构来看,行业核心的信托业务收入规模为387.38亿元,占比59.48%,同比下降21.84%,上半年这一降幅一度超过33%。

  以五矿信托为例,公司2022年实现营业收入35.91亿元,同比下滑21.89%;实现净利润17.76亿元,同比下滑24.84%。2023年上半年(未经审计数据),五矿信托实现营收16.34亿元,净利润8.58亿元,同比下滑33.88%。据了解,公司高管等多层级员工近期申请主动降薪,幅度不小。

  另据信托业协会发布的《中国信托业社会责任报告(2022-2023)》,截至2022年末,64家信托公司共有员工20691人,全年骤减1696人。2018年~2021年(期间口径为68家信托公司)数据分别为20205人、22464人、22671人、22387人。

  财报数据显示,五矿信托2022年末在册职工为666人,2021年、2020年、2019年末分别为671人、648人、560人;截至2022年末,平安信托职工人数为556人,2021年、2020年、2019年末分别为872人、682人、463人。

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